تحميل نموذج تحليل مالي جاهز excel مع دليل إرشادي
يهدف تحميل نموذج تحليل مالي جاهز excel إلى مساعدتكم على اختصار الطريق الطويل الذي تحتاجه عمليات التحليل المالي الروتينية. حيث تعتبر هذه العمليات واحدة من أكثر الإجراءات الإدارية المالية أهمية لضمان نجاح المشاريع.
تتضمن عملية التحليل المالي إجراء مجموعة من التقييمات والدراسات التحليلية للبيانات المالية والفنية للمشاريع. وذلك بهدف الحصول على تنبؤ حول السلوك المالي للمشروع وكشف الأخطاء ونقاط الضعف بهدف تجاوزها.
يعمل موقع Freexls على مساعدة المدراء في وضع نماذج التحليل المالي الرئيسية المناسبة لإجراء التحليلات للمشاريع بما يضمن نجاحها. كما يعتبر مقالنا هذا دليلًا شاملًا لجميع المعلومات والتفاصيل المتعلقة بعملية التحليل المالي.
ما هي عملية التحليل المالي والدراسة المالية؟
يشير مصطلح التحليل المالي إلى واحد من أهم عناصر عملية تقييم أداء الشركات والمشاريع بمختلف أحجامها وأشكالها وطبيعة عملها.
يتناول هذا التحليل الشق الذي يتضمن التداولات والمعاملات المالية في المشروع والتي تتضمن صافي الأرباح والمصاريف والتمويل وقيم الأصول والخصوم وغيرها من البيانات الكثيرة.
تهدف عملية التحليل بشكل عام إلى جمع كم كبير من البيانات وعرضها بشكل مبسط وقابل للدراسة من أجل تقييم أداء الشركة أو دراسة وضع مشاريع مستقبلية محتملة.
يقوم الخبراء والمدراء الماليون في الشركات والمشاريع المختلفة بإجراء هذه الدراسة. كما يقوم البعض بالاستعانة بالمدراء الماليين من خارج الشركة من أجل إجراء دراسات ناجحة.
يساعد استخدام نموذج تحليل مالي جاهز excel من خلال موقعنا في الاستدلال على طريقة إجراء الدراسة ومتابعة تنفيذ الخطوات التي نتناولها تاليًا في هذا المقال.
ملاحظات يجب معرفتها عند إجراء التحليل المالي
تتداخل عملية التحليل هذه مع الكثير من المجالات والأنشطة الأخرى حول العالم، فهي تتأثر بالسياسة والتوجهات العالمية والتغييرات الإقليمية وحالة الأسواق وتوجه الشركات والاستثمارات والمستثمرين حول العالم.
يمكن عند إجراء هذه الدراسة الحصول على معلومات دراسة مالية مشابهة لشركة منافسة. حيث يمكن أن يساعد ذلك في الحصول على معلومات وأفكار جديدة تفيد في التخطيط الشامل للعمل.
تعتبر عملية الدراسة المالية إجراءً ضروريًا من أجل وضع الخطط والاهداف المستقبلية وإجراء دراسة الجدوى الفنية والمالية للمشاريع المختلفة التي ترغب الشركة بتطبيقها.
ما هي الأنواع المختلفة لـ نموذج تحليل مالي جاهز excel على موقعنا؟
تختلف دراسات التحليل المالي التي يجريها الخبراء من شركة إلى شركة أخرى بحسب الهدف والوضع الوظيفي للشركة. إلى جانب الكثير من المعطيات التي تحكم اختيار نوع التحليل المطلوب.
نقدم إليكم أدناه تفاصيل أكثر أنواع التحليلات المالية شيوعًا حول العالم. حيث تعتبر هذه الأنواع شائعة ومستخدمة في جميع الشركات والأنشطة الاقتصادية في العالم.
النوع الأول: التحليل المالي لوضع الشركة القائم
يعرف هذا النوع من التحليل بالتحليل أو الدراسة المالية الداخلية، كما تستهدف هذه العملية إجراء التقييمات العامة للعاملين والإدارة وهي الأمور التي تحكم على الأداء العام والتنفيذي للشركة.
تتضمن هذه الدراسة تحليل مبالغ التمويل المرصودة للمشاريع ومقارنتها مع تكاليفها وموازنات مشاريع سابقة او مشاريع حالية مختلفة. بالإضافة إلى تناول ملفات المحاسبة والفواتير الإدارية في الشركة.
النوع الثاني: التحليل المالي لمشروع استثماري
تستخدم الشركات هذا النمط من أنماط التحليل المالي من اجل الاستجابة إلى عرض استثماري تم تقديمه إليها. حيث تهدف هذه العملية إلى تقييم المشروع ودراسة التفاصيل المالية له من أجل اتخاذ القرار المناسب في استثمار أموال الشركة فيه.
يقوم الخبراء في هذه الدراسة بدراسة وضع السوق وجدوى المشروع وتكاليفه ومقارنته مع مشاريع أخرى مقترحة على الشركة. وكثيرًا ما تشيع هذه العملية في شركات التمويل والصرافة التي تقوم بدفع التمويل لأصحاب المشاريع والأفكار الاستثمارية للنهوض بمشاريعهم الخاصة.
تعرف عملية التحليل الاستثماري هذه بالتحليل المالي الخارجي. وهنا يمكنكم الحصول على نموذج تحليل مالي جاهز excel من موقعنا من أجل إجراء هذا التقييم.
ما هي أنواع التحليل من حيث الطريقة المعتمدة؟
تتضمن عملية الدراسة التحليلية والمالية في الشركات إجراء الكثير من الأبحاث وعمليات جمع البيانات المالية والإحصائية المتعلقة بالدراسة الموضوعة.
في هذه الفقرة نتناول الأنواع المختلفة للدراسة المالية بحسب الوسيلة والطريقة التي يتم فيها جمع هذه المعلومات ضمن قسم المحاسبة.
أولًا: التحليل الأساسي الواقعي
ينضوي هذا التحليل على إجراء دراسة شاملة غير حسابية لجميع المتغيرات الدولية والعالمية في جميع الأصعدة التي قد تؤثر على توجه السوق والاستثمارات.
كما يعتبر هذا التحليل تحليلًا عامًا وغير دقيق من ناحية الحسابات والأرقام. حيث يقوم الخبراء الاقتصاديون والمحللون المختصون بتنفيذ هذه العملية بعيدًا عن أقسام المحاسبة في الشركة.
ثانيًا: التحليل الفني للسوق
يعرف هذا النوع من أنواع التحليل المالي التحليل الأكثر دقة من ناحية الأرقام. كما يحتاج إلى استخدام نموذج تحليل مالي جاهز excel كالذي يقدمه موقعنا من أجل إنجازه وتحقيق الدراسة.
يعتمد هذا التحليل على معطيات صحيحة وواضحة بعيدة كل البعد عن التحليلات وأراء الخبراء والمحليين. ذلك لأنه يعتمد على الأرقام والحسابات المالية النظامية والمدققة في الشركة بشكل مباشر وصريح.
يمكن اعتماد أكثر من طريقة لإجراء هذا التحليل بحسب طبيعة المعلومات المتاحة والهدف المرصود تحقيقه من خلال هذا التحليل. وهي كالتالي:
التحليل المالي الزمني
يعرف أيضًا بالتحليل الأفقي. وهو تحليل يتناول إجراء الحسابات والدراسات البيانية والتدقيق على الحسابات العامة للمشروع خلال فترتين منتين مختلفتين بشرط أن تكون هذه الدراسة جارية على نفس المشروع أو الاستثمار.
تفيد هذه الدراسة في إجراء تقييمات الأداء والنمو في مشروع معين أو كشف الأخطاء الإدارية التي قد تسبب تراجع الاستثمار أو فشله. وبالتالي المساعدة في حلها وتجاوزها بالطريقة المناسبة وفق ما تقرره الإدارة.
التحليل المالي المقارن
يعرف أيضًا بالتحليل العمودي. وهو التحليل الفني الذي يتم تنفيذه على مشروعين أو قسمين أو أكثر من الشركة بهدف وضع التقييم الذي يرجح اختيار الاستثمار والتطوير في مشروع معين.
يشيع اعتماد هذا النظام في التقييم لدى الشركات التي تقوم بتشكيل فرق عمل متعددة من أجل تنفيذ مشاريعها المختلفة.
تفيد هذه الطريقة في التحليل الفني في دراسة الاستثمارات الخارجية المعروضة على الشركة. وهذا ما يمكن الإدارة بإجراء مقارنة شاملة لنتائج الدراسات المعروضة عليها ومن ثم اتخاذ قرار الاستثمار في أحده.
في الختام يكون موقع Freexls قد قدم لكم الدليل الشامل والموجز لكل المعلومات التي تحتاجونها لتنفيذ الدراسات التحليلية والمالية لمشاريعكم وشركاتكم من خلال برنامج اكسل. كما يقدم لكم الموقع نموذج تحليل مالي جاهز excel لتحميله واستخدامه.
